当前位置: 首页> 保险历史 >绍兴县社保个人查询-案例分析居家办公的翻译家如何进行理财

类=“FN-清除”

案例:29岁的安迪是上海人,会说流利的西班牙语。目前在家工作,他是一个SOHO和全职妻子。事实证明,在西班牙语翻译和国际贸易中,它积累了大量忠实的老客户,因此它最终从一家贸易公司辞职,搬到了一份家庭友好的SOHO工作。目前,工作还不累,只是发电子邮件,联系客户和工厂出货量,现在安迪每月也有2万多人的收入,比较稳定。过去,个人对财务管理兴趣不大,没有进行任何投资。但是现在她认为是时候改变这个想法了,她找到了一个财务规划师去咨询一些投资建议。我主要想知道的是,有超过110万的银行存款,如何处理呢?

目标:投资和赚钱。

分析:首先,财务策划人认为安迪虽然也是一名上班族,但她的工作是SOHO,有一定的自由度,但缺点是一般的工作单位有各种各样的福利、社会保险和住房基金等,而她却没有。第二,在资产方面,原始投资较少,资产相当于“闲置”,因此也是一种亏损。

建议:在这方面,财务策划人建议安迪,可以用自己的“小金库”来做一些针对风险的投资。如稳健的投资和高风险的投资,以及风险妥协的投资计划,以获得更多的回报。建议配置银行理财产品、国债、股票、固定收益理财产品等投资工具。
        像这一类的客户,居家办公,时间比较多,工作也比较轻松,之前没有过多地进行过投资,理财师推荐她可以购买一些理财产品进行相对稳健的投资。