在家中购买的保险到期后，可以自己计算的收入与保险公司计算的金额不同，由家庭和保险公司承担。
计算收入差725元。
据安女士说，这份保险是她父亲安在2007年4月10日去银行时购买的，当时他在国民人寿保险有限公司(National Life Insurance Co.Ltd.)业务员的大力宣传下，该保险的名称是“国家富旺财富双重保险(股息)(A)”和“国福附加王富两份完整保险”。保险合同规定保险期限为5年，即2012年4月12日。
合同期满后，安女士和父亲于今年4月14日在改名后成立了全国人寿保险河北分公司(以下简称嘉和人寿)。嘉禾人寿的员工告诉他们，他们的股息是770.61元，可以得到12250.61元。
安女士认为，根据当时推销员口头承诺的“不低于银行利息”，2007年4月中旬，5年期银行存款年利率为4.41%，而年息1万元溢价应为2205元，2205元利息加上770.61元股息，嘉和人寿应给父亲12975.61元，两者相差725元。但多次反映，谈判中，嘉和人寿坚持要支付12250.61元。
嘉禾人生解读
同意支付一个月的利息
如何计算安女士父亲的保险收入？5月8日上午，记者联系了家和人寿。不久，家和生活的一个姓严的女人来到报纸上，面对面地向安女士的家人解释。
严女士说，由于安的父亲无法证明销售人员在购买保险时是否承诺赚取“不低于银行利息”，嘉和人寿不得不按照保险合同处理。根据合同规定，主保险和附加保险的承保利息分别为980元和500元，仅为12250.61元加上本金10，000元和股息770.61元。5年期银行存款利息为2205元.与两年内相比，5年保险收入确实高于同期45元的银行利息。
为了解决这个问题拖延了近一个月，严女士向她的母亲和情人道歉。她说，她愿意考虑在申请人提供的合同到期后一个月的利息，直到5月8日。此外，严女士还说，由于安的父亲只在周日休息，她会联系最近的网络，把申请表寄给安的父亲。在安的父亲签署并通过电话回复采访后，他们将尽快退还给安的父亲12250.61元，同时还会退还近一个月的利息。
安一家同意嘉和人寿的解决方案。