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投资的朋友更喜欢强调他们以前的资历。无论是在线网站论坛帖子,还是离线邻里亲朋好友闲聊,炫耀自己十几年的股票年龄,似乎都会立即与那些菜鸟划清界限。但现在,即使你进行了20多年的投机,也不一定意味着你是一个专业投资者。

 

“证券及期货投资者适当性管理办法”(以下简称“办法”)自7月1日起施行,首次将普通投资者与专业投资者区分开来。

 

想知道你是否专业,看看以下条件是否同时满足?

 

(一)金融资产不少于五百万元,或者近三年个人年平均收入不少于500000元;

 

二。2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇投资经验,或2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经验,或金融机构专业投资者的高级管理人员,经有关金融监管部门批准,注册会计师、从事金融相关业务的律师均取得专业资格。

 

但不要气馁,即使你暂时不是,这并不意味着你永远不会成为专业投资者。

 

“办法”明确规定,普通投资者和专业投资者可以在一定条件下相互转换,允许投资者进行有限的分类调整,经营机构可以独立决定是否允许按照该办法规定的程序转换投资者类别;

 

此外,作为普通投资者,也有普通投资者的好处。该方法为不同类别的投资者提供了不同的法律保护。经营机构对普通投资者的适当义务得到了加强。“办法”第二十条规定,经营机构在向普通投资者销售高风险产品时,应当履行特殊照顾义务,给予普通投资者更多的时间考虑。

 

那么,我们为什么要建立一个投资者适当性制度呢?

 

这是因为绝大多数个人投资者在资本市场上缺乏投资知识、投资能力和投资经验,在金融产品和服务的选择上缺乏独立的判断能力,大多数依靠专业机构的投资咨询或营销推广,承受投资损失的能力也相对较低,因此建立一个投资者合适的制度是非常重要的。

 

投资者适当性制度的重要目标是向正确的投资者出售适当的证券产品。换言之,将投资者承担的风险与承担风险的能力相匹配,更好地保护投资者的权益。

 

以购买基金为例,对于风险水平最低的投资者来说,他们将无法购买高于其风险承受能力的基金,而非最小风险投资者在购买基金或高于风险承受能力的高风险基金时将需要确认风险警告。

 

对于许多习惯于在网上购买基金的投资者来说,这种感觉会更加直观,你只能有资格进入基金列表查看基金,如果你想查看高风险产品或所有基金产品,那么默认显示与你的基金产品风险水平是一致的,但也需要确认高风险警告。

 

这看起来比以前麻烦多了,但是有了这个系统,关灯吃面条的人就少多了。