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股东张先生总结了去年的投资经验，发现去年他几乎是“白手起家”。
去年元旦开始后，股市终于突破2638点，然后恢复到3300点，然后又跌回原型3100点。到2015年底，老张的位置超过了3600点，他觉得自己在2015年底增加了自己的位置，结果发现他现在被关起来了。他在过去两年中挣的钱现在已经填好了。总括而言，去年全年和前年几个月，都是徒劳无功。
老张几年前从一家福利优厚的国有企业退休，他的养老金也不错，工作多年也有一些积蓄，但投入股市后，他的收入减少了，损失很多，特别是从2015年底到去年年初。老张的“养老金”损失了大约10%。
在投资方面，老张现在觉得自己在股票市场上投入了更多的钱，但不投资的时候，他不知道该怎么办。银行的利息太少了，他不愿意这么做。
对此，评估师向其提供了一些财务咨询意见：
第一，鉴定人建议，未来投资股市的高风险市场应降低资本的比重(旅游买而不买的保险)，他目前家族近70%的储蓄被用于股票，这是不合适的，建议应该减少到30%左右。
第二，建议老油股应当在返回值上投入更多的投资。未来在灾后形势下的趋势是，单纯投机的概念尚未成为主流和价值投资方式，只是一开始。
此外，老股东去年投资忙了一个2017年，该怎么办呢？逐步过渡到以间接投资的形式持有资金。基金投资的优势在于它是由更专业的人、更专业的人来管理的，可以使投资风险多样化。
当然，基金的选择也很讲究，一些行业的整体估值偏高，这些应该谨慎投资。也有一些基金，运用不同的策略，它们与股市涨跌的关系较小，投资相对稳健。
除了对股票和基金的投资外，卡拉丰的评估师还建议，今后可以考虑对固定收益产品进行旧的投资。固定收益产品具有固定收益，且收益相对稳定，因此风险相对较小。此外，投资的起点很低。
最后，财务计划员强调，对于投资，您可能需要从今年降低一些预期。过去，中国的财务管理给人们带来了一年多的收入，收入"分钟"给你40%到60%，称为财务管理和投资。但现在中国的整体经济正在发生变化。过去，它被用来作为股市反弹的死亡中队。有了恶魔的股票，你可以升到天空。到目前为止，法规变得越来越严格，面试并不常见。中国经济整体上有更少的"暴利"。因此，就投资而言，预期应该适当降低，应该做的是，对"长水流"的投资应足以赚取大约10%的一年。
例如，每年10%的回报率，如果复利模式继续投资，长期累积的收益也是相当惊人的。例如，5年可以是收入的1.6倍，10年是收入的2.59倍，30年是收入的17.45倍。因此，从现在开始，适当降低投资预期，不会获得稳定、长期的投资流。