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吴先生是一家私营公司的销售总监，在纳税后一个月挣15000元，他的妻子在一家国有企业工作一个月挣5000元。丈夫和妻子没有孩子，是Dink家族。有5个住房单位，市值380万元。其中4项已还清，剩余借款期限为10年，每月还款约5000元。现在租了三栋房屋，月租金5600元。
目前，银行存款有6000元，按需存款2000元，股市价值350000元，两辆车，每月燃料费用约2000元。几年前这对夫妇购买了严重的疾病保险。他们每年要支付10,000元，每月4000元，其他固定费用每年30,000元。我希望我可以过上体面的退休生活，在年老后一个月内收入不低于10,000元。
专家们分析，吴先生的家庭目前有1.15亿元的金融资产，夫妻保险的保护是足够的。假设10年后，吴先生退休后，社会保障收入约3500元，杨太太的收入约2500元。此时，贷款已结清，保险不必再支付。假设其他支出相同，年度家庭收入为139200，年度支出为102000，余额为37200。因此，吴先生可以考虑到现有1.15亿的金融资产作为投资。目前，约有10%的投资渠道可以在市场上找到100万的启动资金。建议吴先生能定期进行金融转型，投资于健全、高产的投资渠道。根据100万元的投资计算，吴先生可以获得10万元的收入，每年的节约约为137200元，可以满足吴先生的要求。