近年来，随着保险业的快速发展，保险业在整个金融体系和国民经济中发挥着重要作用。目前，一方面，消费者对保险的需求在不断增加，产业结构的升级也在加快。另一方面，随着越来越多的市场主体的加入，保险业的竞争也越来越激烈。在这种背景下，信息化建设水平在提升保险公司竞争力方面发挥着越来越重要的作用。通过运用先进的IT技术，保险销售人员可以提供更加专业、高效、优质的产品和售前、销售和售后服务，大大提高了生产效率，保险销售人员和公司整体形象也得到了显著改善。
信息化推动保险展业变革
如果说金融是国民经济的核心，信息化就是金融业的生命线。要适应国际、国内形势的要求和国民经济的快速发展，保险行业必须不断创新，而创新则离不开科技的进步，这是客观的必然。
同时，信息化是保险业得以持续、快速发展的重要保障。近10年以来，移动展示、移动支付、移动保全、移动理赔等移动平台越来越多地渗透到保险业务的每一个环节，有效地推进了行业标准化、优化了客户体验、提高了业务效能及树立了行业形象。
从未来趋势看，移动展业模式（E-agency）不仅仅是保险行业的需求，在整个金融行业的应用范围也越来越广泛。比如今后越来越多银行的高端理财顾问、证券行业高端顾问也将是移动展业的重要应用领域。
以客户为中心转型
近年来，，就是要以保单为中心的业务模式转型为以客户为中心。而这个转型可谓知难行易。因为要改变保险公司现存的业务系统需要做大量的工作，并且和金融业很多领域一样，要考虑很多安全、稳定以及法规性的问题。而针对移动展业终端来说，保险行业目前可以做的是首先要把业流程规范化、电子化、自动化。
有数据表明，中国保险行业信息化建设正处在关键时间，2010年保险行业信息化建设的投入达到80亿元。这些大的投入，更多的是会花在整个保险价值链的挖掘和整合上，移动展业将是其中一个很重要的方面。
对于保险公司而言，所有展业形态都是为了公司业务的推进，都是在提高效率和客户的满意度。目前备受关注的移动展业模式，在快速灵活、提高客户满意度、提高销售效率方面无疑具有很多优势。移动展业需要一个强大的信息网络，能够实时无缝地完成不同硬件之间的数据转换。
多方完善移动展业模式
实际上在几年前，中国部分保险公司在移动展业方面已经开始尝试。这些尝试从一开始, IT就和业务部门紧密配合。整个移动展业不是让电子化的方式停留在销售产品的层面，而是让移动展业波及售前宣传、售中操作、售后服务多个环节。使得保险公司有能力发现并挖掘新技术带来的商业潜力。
移动展业解决的完善过程中最突出的特点是跨行业合作。一个展业终端的背后除了大量信息化的研发之外，更需要有业务提供支撑，包括支付系统，而这需要与银行合作。只有不同行业的合作伙伴共同努力，移动展业才能获得更加广泛的使用。多方合作的移动展业整体解决方案，不但会给用户带来很大的价值，也会为消费者带来更便捷、更舒适的服务体验。
目前，移动展业应用已经涉及到专业设备、系统、通道、第三方支付平台、核心业务系统等多个应用模块。通过直接交互，保险公司可以做到多种金融产品的销售和服务。可以说，目前的移动展业模式已经可以适用于保险公司的任何一种业务，甚至在农村地区也可以应用。经过多年的保险公司跨部门间统筹合作，以及与公司之外的第三方合作，终于取得了丰硕的成果。
在移动展业解决方案开发过程中，英特尔公司与保险公司密切配合，针对保险代理人对移动展业的需求，做了大量的调查分析工作，包括用户的使用习惯和用户在使用过程中对应用、硬件及后台的一些需求，甚至这些保险代理人的年龄段、性别等等。在做了很多分析以后，移动展业的终端产品不断改进，日益成熟，并且通过与很多移动解决方案经销商合作，解决方案变得更具操作性。
目前，笔记本、上网本、平板电脑已经成为了移动展业最主要的工具。在局端，以云计算模型为最终目标打造的IT后台系统也正在不断完善。强大的云计算能力将有效保障客户端更多的计算和通信需求。
营销员以IT技术结合保险业务实践，运用“笔记本电脑＋保险软件”，通过互联网进行产品销售、客户服务和流程管理，较好地实现了客户与代理人之间的“无缝沟通”。